極目新聞記者 趙貝
通訊員 操文 周胤伍
(資料圖片僅供參考)
8月31日,湖北警方發布兩起“冒充領導詐騙”案例,其中一起為冒充黨政機關領導詐騙黨政機關、企事業單位工作人員19.8萬元,另一起為冒充公司老板詐騙企業財務人員98萬元。
湖北警方介紹,冒充領導詐騙是指騙子通過非法渠道獲取受害人及領導相關信息,通過領導姓名、照片、頭像、昵稱等包裝社交軟件賬號,假借領導名義主動添加受害人,騙取受害人的信任,再編造代轉賬、代付款或支付貨款等理由,對受害人實施詐騙。警方還提出針對性防范建議,幫助廣大群眾提升防騙意識和能力。
冒充黨政機關領導詐騙19.8萬元
今年7月下旬,湖北省黃岡市團風縣居民童某突然收到一條微信好友請求,童某添加對方后,對方自稱是童某上級部門的“領導”。 “領導”關切地詢問童某近況,并囑咐如果生活中遇到什么困難,可以第二天上午10點到其辦公室詳談。
到了第二天早上,“領導”給童某發消息說因為有上級領導過來檢查所以暫時無法見面。沒過多久,“領導”又詢問童某能不能幫個忙,因為來檢查的上級領導現在急需用一筆錢,但不想與自己有資金往來記錄,所以希望童某幫忙解決“燃眉之急”。
“領導”聲稱會先將錢轉到童某銀行卡賬戶上,再由童某將錢轉出到指定賬戶,童某認為自己不會有任何損失,于是答應下來。不久后,“領導”發給童某一張轉賬成功的截圖,可是轉來的錢卻遲遲沒有到賬,“領導”解釋說跨行轉賬有延遲。
為了不讓“領導”著急,童某在錢款未到賬的情況下一次性向對方指定賬戶轉賬19.8萬元,直到“領導”再次提出請童某幫忙轉賬的要求時,童某才意識到自己上當受騙了。
湖北警方抓獲涉冒充領導詐騙案件團伙(通訊員供圖)
冒充公司老板詐騙財務98萬元
“為了加強公司財務管理,請進新建的QQ工作群。”今年6月2日,湖北省武漢某公司財務人員小張收到一封來自公司劉總的電子郵件。他將信將疑地進群后,發現群里另外兩名成員的昵稱、頭像均和公司劉總、李總一致,且兩位“領導”在群里交流的也都是公司近期的業務。
“小張最近工作還適應嗎?”“你們的主管張主任對你怎么樣?你可要跟著她好好學。”小張剛入職不久,面對“領導”的關心,徹底卸下防備,開始向領導匯報自己近期的工作與感悟。
隨后,兩位“領導”將話題拉回工作,聲稱一筆項目需要趕緊匯款,如果由于匯款不及時影響發貨,將會對公司造成巨大損失。時間緊急,加上“領導”催促,小張在沒有當面確認及走正規匯款程序的情況下,將98萬元“貨款”直接轉到了“領導”提供的銀行卡號上。
轉賬成功后,小張感覺事有蹊蹺,在向公司領導當面核實后,方知自己被騙。
警方“起底”冒充領導詐騙套路
湖北警方介紹,冒充黨政機關領導詐騙的易受騙群體主要為黨政機關、企事業單位工作人員。騙子通過非法渠道獲取受害人和單位的通訊錄,研究單位組織架構、人員組成、聯系方式等,一番偽裝后,騙子以單位領導身份通過社交軟件添加受害人為好友。
隨后,騙子用關心下屬的口吻與受害人交流,讓受害人“如沐春風”降低戒備。騙子還會主動提出幫受害人解決困難,對話中釋放出朦朧信號,讓受害人對個人及事業發展浮想聯翩。
當受害人感覺與“領導”關系已經更近一步時,騙子就會順勢提出各種各樣的轉賬匯款借口,并偽造虛假轉賬記錄等,聲稱已將錢款轉入受害人賬戶,但會延遲到賬。
騙子抓住受害人對領導敬畏、不敢質疑的心理,頻繁催促轉賬,營造緊張氣氛,防止受害人有時間核實。
冒充公司老板詐騙財務人員的易受騙群體主要為民營企業財務人員,騙子通過“廣撒網”、“快組局”、“催轉賬”等套路騙錢。騙子首先通過企業信息查詢平臺收集企業相關人員信息,然后發送帶有釣魚網站鏈接的虛假工作郵件,一旦受害人點擊,騙子就能通過木馬病毒盜取其社交軟件,進而了解公司人員架構和相關情況。
騙子隨后使用偽造的社交軟件賬號,冒充公司老板新建“臨時工作群”,拉財務人員入群。騙子在群里模仿公司老板聊天,談論公司業務,讓財務人員信以為真。騙子編造支付“預付貨款、合同保證金”等理由,“指示”財務人員轉賬匯款。在收到錢款后隨即上演“金蟬脫殼”,刪除或拉黑受害人聯系方式。
湖北警方提出防范建議
冒充黨政機關領導詐騙方面,警方提示,如遇到領導、同事通過微信、QQ等社交軟件添加好友,并要求轉賬匯款時一定要提高警惕,務必通過電話或當面核實確認后再進行操作。如領導稱不方便通話,先別急著轉賬匯款,可打電話至對方辦公室核實情況,切莫輕易向陌生賬戶匯款。
網絡轉賬截圖不可輕信,錢未到賬就要你先代為轉賬的一律是詐騙。如果發現對方身份、信息可疑,或不慎被騙,務必保留當時的聊天記錄和銀行賬號信息等作為證據,及時撥打110報警。
冒充公司老板詐騙財務人員方面,警方提示,企業應加強對財務人員的反詐騙宣傳培訓,切實提升員工反詐意識和能力。不要輕信網絡上的公司“領導”,轉賬匯款時一定要嚴格遵守財會制度。尤其是中小微企業遇到可疑轉賬要求時,最好當面和領導核實后再轉賬,遇到極其特殊情況需要馬上轉賬的,必須要使用打電話等傳統聯絡方式與領導溝通確認。一旦發現受騙要及時報警,為追回錢款爭取時間。
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