三部門發(fā)文明確金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查具體要求
2022-01-27 09:03:02 來源:新華社客戶端 編輯:

記者26日從中國人民銀行獲悉,為進一步完善反洗錢監(jiān)管制度,人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會日前聯(lián)合印發(fā)了《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,并自2022年3月1日起施行。

人民銀行相關(guān)人士表示,近年來,隨著金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式發(fā)生變化,金融行業(yè)反洗錢工作出現(xiàn)一些新挑戰(zhàn),為提升我國洗錢和恐怖融資風(fēng)險防范能力,需要通過制定辦法進一步完善反洗錢監(jiān)管制度,加強反洗錢監(jiān)管。

據(jù)介紹,辦法完善了金融行業(yè)反洗錢義務(wù)主體范圍,明確各金融行業(yè)客戶盡職調(diào)查具體要求,要求金融機構(gòu)對高風(fēng)險情形強化盡職調(diào)查,允許金融機構(gòu)對評估出的低風(fēng)險業(yè)務(wù)、客戶采取簡化盡職調(diào)查措施。辦法要求補充完善客戶盡職調(diào)查的相關(guān)要求,并提出客戶身份資料及交易記錄保存的具體要求。

人民銀行相關(guān)人士表示,反洗錢國際評估認(rèn)為我國需要進一步明確對金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存的相關(guān)要求,不斷完善反洗錢監(jiān)管制度。制定辦法有利于與反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)接軌。(記者吳雨)

關(guān)鍵詞: 盡職調(diào)查 反洗錢 金融機構(gòu) 客戶身份 監(jiān)管制度

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