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4月13日，經(jīng)相關(guān)媒體報道，中國光大集團股份公司（以下簡稱“中國光大集團”）原黨委書記、董事長李曉鵬案牽出與多家房企合作的深圳舊改項目，光大興隴信托有限責任公司（簡稱“光大信托”）深圳區(qū)域多人被帶走調(diào)查。

(資料圖)

據(jù)了解，光大信托參與的深圳舊改項目，包括與恒大集團等幾家房地產(chǎn)商合作的項目。同時，據(jù)相關(guān)媒體報道，有知情人士透露，“幾個項目爆雷，出現(xiàn)了大規(guī)模逾期，無法兌付，調(diào)查發(fā)現(xiàn)在資金出借過程中有行賄受賄行為，目前不清楚案件所涉的房企和具體項目?！?/p>

4月14日下午，《華夏時報》記者向光大信托發(fā)送了相關(guān)采訪提綱以核實消息，但截至發(fā)稿尚未得到回復(fù)。

與恒大集團等幾家房地產(chǎn)商合作

中央紀委國家監(jiān)委4月5日消息，中國光大集團原黨委書記、董事長李曉鵬涉嫌嚴重違紀違法，目前正接受中央紀委國家監(jiān)委紀律審查和監(jiān)察調(diào)查。

據(jù)了解，李曉鵬已于2022年3月被免職。光大集團官網(wǎng)指出，2022年3月4日上午，中央組織部有關(guān)負責同志出席中國光大集團干部會議，宣布中央決定:王江同志任中國光大集團股份公司黨委書記，免去李曉鵬同志的中國光大集團股份公司黨委書記職務(wù)。

截圖自光大集團官網(wǎng)

此外，光大集團官網(wǎng)資料顯示，光大集團由財政部和匯金公司發(fā)起設(shè)立，經(jīng)過39年的發(fā)展，已經(jīng)成為橫跨金融與實業(yè)、香港與內(nèi)地，機構(gòu)與業(yè)務(wù)遍布海內(nèi)外，擁有金融全牌照和環(huán)保、旅游、健康、高科技等特色實業(yè)，具有綜合金融、產(chǎn)融合作、陸港兩地特色優(yōu)勢的國有大型綜合金融控股集團。2015—2022年連續(xù)八年蟬聯(lián)世界500強。

上述提及的光大信托，則是光大集團的控股子公司。據(jù)了解，光大信托是2014年5月經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，由光大集團在原甘肅信托基礎(chǔ)上重組成立，光大集團為控股股東占比51%，是光大集團金融板塊中與銀行、保險、證券并列的核心子公司之一。

截圖自光大集團官網(wǎng)

4月13日，相關(guān)媒體報道，光大信托深圳區(qū)域多人被帶走調(diào)查，案件涉光大信托與多家房企合作的深圳舊改項目。“幾個項目爆雷，出現(xiàn)了大規(guī)模逾期，無法兌付，調(diào)查發(fā)現(xiàn)在資金出借過程中有行賄受賄行為。具體目前不清楚案件所涉的房企和具體項目。”

據(jù)了解，光大信托參與的深圳舊改項目，包括與恒大集團等幾家房地產(chǎn)商合作的項目。

值得一提的是，今年1月5日晚間，有媒體報道稱，恒大集團原執(zhí)行總裁柯鵬被警方帶走調(diào)查，事涉恒大深圳舊改事宜。1月6日，恒大集團方面則向《華夏時報》記者表示：“柯鵬已于2022年中辭任恒大職務(wù)，所以現(xiàn)在他的情況我們內(nèi)部沒有準確消息?！北藭r，有知情人士向本報記者確認，這已經(jīng)是柯鵬第二次被調(diào)查。在此之前，2022年7月柯鵬離職之時已被帶走調(diào)查過。

恒大2021年半年報顯示，截至2021年6月30日，恒大擁有146個舊改項目，其中大灣區(qū)131個（深圳62個），太原4個，石家莊2個，唐山2個，其他城市7個。

此外，需要注意的是，據(jù)財新早前報道，2021年從光大信托董事長之位卸任的閆桂軍，因恒大200億元等投資決策問題，被有關(guān)部門多次叫去問話。

同是在2021年，光大信托起訴了恒大旗下前海君臨實業(yè)發(fā)展（深圳）有限公司（簡稱“君臨實業(yè)”）逾期，截至目前該相關(guān)訴訟仍在進行中。據(jù)了解，光大信托與君臨實業(yè)在2019年至2021年簽訂多份信托貸款合同。2021年中，君臨實業(yè)正式逾期，被光大信托告上法庭。

努力化解地產(chǎn)業(yè)務(wù)風險

公開數(shù)據(jù)顯示，2022年上半年，光大信托實現(xiàn)營業(yè)收入23.67億元，同比下滑25.17%；實現(xiàn)凈利潤7.11億元，同比下滑49.14%。而凈利潤大幅下降的現(xiàn)象，早在2021年就出現(xiàn)了。2021年，光大信托管理的信托規(guī)模已經(jīng)超越了“信托一哥”中信信托，2021年年末達10957.03億元，同比增長6.79％，中信信托則為9787.77億元，但是光大信托凈利潤15.60億元，同比下滑40.28%，低于中信信托35.02億元的凈利潤。

為何光大信托近年來凈利潤大幅下降，且遠低于同行？

4月15日，IPG中國區(qū)首席經(jīng)濟學家柏文喜在接受《華夏時報》記者采訪時表示，光大信托近年來凈利潤下降，這與踩雷恒大集團、泰禾集團等地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)直接相關(guān)，也和信托業(yè)近兩年整體走低有關(guān)。

據(jù)了解，房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)一直是光大信托發(fā)展的重要方向，之前與恒大集團、泰禾集團、福晟集團等房企關(guān)系密切。

像在2018年11月，光大信托為泰禾集團提供200億元人民幣的綜合授信額度。同月，光大信托又與福晟集團簽署了100億元人民幣戰(zhàn)略合作協(xié)議，根據(jù)協(xié)議，光大信托積極支持福晟集團的發(fā)展，重點支持福晟集團的公司債發(fā)行、房地產(chǎn)基金、企業(yè)并購基金、舊城改造及城市更新、ABS類等，雙方在房地產(chǎn)開發(fā)、建筑、物業(yè)等領(lǐng)域開展全面深入合作，合作規(guī)模達100億元。

不過，在隨后幾年里，泰禾集團、福晟集團、恒大等房企先后宣布債務(wù)違約。據(jù)媒體報道，泰禾于2020年底到期的債務(wù)為555.11億元，而在555.11億元債務(wù)里，信托公司貸款年內(nèi)到期金額為258.92億元，占比46.64%，近20家信托公司深陷其中，其中就包括光大信托。

值得注意的是，光大信托也在2021年年度報告中指出，受宏觀經(jīng)濟下行、新冠疫情反復(fù)和監(jiān)管政策收緊的影響，部分房地產(chǎn)客戶經(jīng)營情況、資金回流等受到較大影響，產(chǎn)生信用違約風險。公司持續(xù)嚴格履行受托人盡職管理職責，加強地產(chǎn)信用風險及其衍生風險管控，建立房企集團客戶專人對接機制，強化統(tǒng)籌管理，常態(tài)化、規(guī)范化管控地產(chǎn)業(yè)務(wù)風險；開展存量地產(chǎn)債券分析，根據(jù)市場評級和內(nèi)部研判按照違約、預(yù)警、安全維度對交易主體信用風險分級管理。

而從市場上的動作來看，近幾年，光大信托也在努力化解地產(chǎn)業(yè)務(wù)的風險。

2022年2月25日，恒大公告稱與光大信托和五礦信托簽訂合作協(xié)議，向其出售4個項目的相關(guān)股權(quán)，轉(zhuǎn)讓總對價21.3億元。通過此次股權(quán)轉(zhuǎn)讓，恒大可收回前期投資款19.5億元，化解項目涉及的債務(wù)約70億元。

2022年12月5日，ST泰禾（000732.SZ）發(fā)布公告稱，泰禾投資集團有限公司因與光大信托的股票質(zhì)押業(yè)務(wù)觸發(fā)違約條款，光大信托向北京市第三中級人民法院（以下簡稱“北京三中院”）申請強制執(zhí)行。

此外，在談及信托公司化解地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)的風險時，柏文喜也提到，信托公司對于有自救能力的地產(chǎn)項目與地產(chǎn)公司要促進其努力自救，在實現(xiàn)銷售回款或經(jīng)營恢復(fù)后以歸還信托本息；對沒有自救能力的地產(chǎn)項目或地產(chǎn)公司，則需要主動行使債權(quán)人或者股東權(quán)利接管項目，再引進資金、自身投入資金，以及引進代建方等促使項目復(fù)工復(fù)產(chǎn)復(fù)售或公司恢復(fù)運營，甚至進行項目公司或企業(yè)重整與清算，以保證自身的安全退出和最大化減少損失，以化解地產(chǎn)信托的風險。

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