由社科院金融研究所攜手貝塔數據研究院，聯合打造了“中國財富管理行業投資者教育狀況調查”，貝塔數據協助進行了市場調研。2023年3月，這份研究報告正式發布了。其中關于“客戶端接受投資者教育痛點”的幾組調研數據，非常具有參考價值。

痛點1

投教切入點認知差異

西南財經大學調查數據顯示：“初次進行金融投資時”（開戶時）是金融機構開展投教最有效的時點。但本次調研顯示，僅有37.5%的高管認為投前環節是最適合投教。

看完這組調研數據，大家可以思考一下：自己的投前環節有沒有對潛在客戶進行投教？或是什么因素阻礙了這一環節的落地？

痛點2

個性化教育需求難以實現

調研數據顯示，34.37%的理財師認為，自己服務的客戶希望接受的投教服務是“不想學習太專業的內容，簡單了解一些投資要點即可”。之后，隨著投資深化，再根據自身需要提供深度投教內容，

但從當前金融機構提供的投教服務來看，40.28%的金融機構投教策略是選擇與銷售策略配合。這其實和客戶所希望看到的投教服務是相違背的。

如何將金融機構投教策略與受教者投教服務需求匹配，顯得尤為重要。

痛點3

投資渠道偏好上存在差異

過往調研顯示，投資者對于投資者教育渠道偏好日趨線上化、多元化。然而，這份調研結果顯示，以線上為主的投資者教育僅占23.48%，這也反映出投資者偏好渠道與金融機構實際開展渠道是有偏差的。

而視頻號作為線上形式的代表性方式，選擇用“視頻號”開展投教的比重卻是最小，僅為21.59%，這與一半以上投資者愿意選擇通過直播、短視頻等新媒體形式進行學習偏差較大。

并且，金融高管已經意識到新媒體形式在投資者教育中的重要作用，在對內容形式投教效果評估時，51.29%的金融高管認為短視頻投教效果最好。

基于此，各大財富管理機構都在思考并踐行：

如何抓住投前環節潛在營銷機會？

金融機構如何借助新形式，提高投資者接受度和教育效果？

投資者成長式智能投教如何布局？

機構投教策略如何更好地與受教者投教服務需求相匹配？

貝塔數據研究院結合調研結果，撰寫了配套的一本《實踐手冊》，其中給予了一些實操反饋。

一、財經小秘書

幫助理財師抓住投前環節潛在機會

理財師利用早高峰時間，堅持分享財經早報，不僅能幫助理財師打造專業財經形象，還能讓客戶養成“在你這看早報”的習慣，通過財經早報載體，不經意間向客戶傳遞內容價值。

BETA財經早報利用大數據技術促進客戶洞見，中臺助力遠程營銷模式。理財師能夠在后臺看到客戶訪問軌跡，通過客戶畫像技術挖掘客戶購買行為和風險偏好，服務前就能預判客戶需求，不錯失投前環節的潛在機會。同時，中臺也會為理財師提供投顧、研究等輔助營銷服務。

二、金融短視頻體系

提高投資者投教接受度和教育效果

隨著短視頻對用戶的“心智”侵占，“說教”式教學已經難以滿足投資者需求，各財富管理行業正在不斷加碼短視頻運營布局。為此，貝塔數據基于“BETA金融數據庫”構建了“金融短視頻體系”。

BETA金融短視頻體系擁有：

數十年金融垂類經驗，輸出的內容合規且專業；

豐富的原創資料庫，構建的原創視頻體系更完整；

資訊團隊24h熱點實時追蹤，生成的財經短視頻時效強；

“降維”式專業解讀金融知識，讓客戶看得懂、習慣看、還愛看！

BETA金融短視頻體系，致力于讓80%的視頻標準化生產（工廠化+自動化+產品化），滿足投資者80%的金融知識獲取需求。

三、“四大核心”模塊

智能滿足投資者投教各階段需求

“四大核心”金融短視頻模板，根據客戶投資生命周期，實現投資者成長式智能投教，金融專業知識由初階到高階，金融產品配置由簡單到復雜，形成金融投教式營銷增長的內在驅動力。

熱點速遞：緊貼市場熱點，借力自然流量實現“金融帶貨”，幫助理財師抓住投資機遇；

產品掘金：聚焦金融產品，為客戶提供通俗易懂的解析，幫助理財師充分挖掘客戶的財富管理需求；

資產配置：圍繞客戶投資生命周期，并結合宏觀熱點和當前理財環境，幫助理財師前瞻高凈值客戶家庭資產的布局思路；

客群經營：針對不同畫像客群，在重要階段（節日節氣、生日祝福、扣款日提醒等）提供有溫度、個性化視頻DIY模板，幫助理財師激活沉睡客戶。

 

 

（BETA部分原創短視頻展示）

四、短視頻運營策略

賦能機構制定更有效的投教策略

體系化的視頻內容是可持續性傳播的“內在力”，但如何讓“流量”變“留量”，是“BETA短視頻整體解決方案”要解決的核心問題。如何讓投放的短視頻看到“效果”，也是所有短視頻運營者都面臨的難題。

多元的媒介場景為投資者內容的創意表達形式帶來了更多可能，金融機構應善于利用短視頻開放平臺的傳播渠道，借力短視頻這種自帶流量的產物，讓目標客戶快速了解自身存在的財富管理問題，從需求側挖掘營銷支點，做到“四兩撥千斤”。

（BETA短視頻-視頻號傳播案例）

無論是基金公司，還是銀行、證券公司等第三方銷售機構，持續系統化的投教陪伴無疑是提升客戶長期投資體驗、留住客戶的關鍵，數字化和視頻化也為投教帶來了新解法。時不我待，只爭朝夕，中國財富管理行業投資者投教布局轉型正當時。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。

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